後悔しない保険を選びたい！
保険選び6つのポイント

• 1

  

  本音で相談できる
  

  FPは保険相談だけでなく、あなたの人生設計に合わせたお金の計画から説明を行います。
  本当に必要な保険を選択できなければ、保険に入る意味はありません。
  
  専属のお金の相談相手になり、あなたのライフプランから必要な保険を提案します。
  本音での相談から、あなた自身が気づいていないニーズを解決することができます。
  

• 2

  

  保証内容・保険料

  「人生設計のどのタイミングで、どれだけの保証が必要か」というライフプランを一緒に考えます。
  「保険貧乏」という言葉が生まれたように、過剰な保険は必要ありません。
  
  必要な保証を残し、不足分は補います。
  同じ保証内容・保険料に見えても会社により細かい違いがあり、保険金を受け取れるかどうかという違いもあります。
  

• 3

  

  サポート体制

  保険を選ぶ際に、定量的な基準がなく判断が難しいのが「何かあった時に即対応」してくれるFPなのかどうかです。
  保険は一度加入したら終わりではなく、人生の転機で見直すことで、支払い総額を抑えることができます。
  
  適切なタイミングで、見直しを提案してくれるFPが付いていると損をしません。

• 4

  

  実務知識

  最適な提案のためには、最高水準の実務知識を維持する必要があります。
  
  金融・保険の知識は常に変化しており、金利変動や、金融庁が指定する標準利率の変化になどにも敏感であることが大切です。
  また、相続などの専門知識が必要なお客様には専門のFPをご紹介いたします。

• 5

  

  相談場所

  お客様のご自宅・近所の喫茶店・勤務先など、ご指定の場所までお伺いいたします。
  もちろんお子様連れもOKです。
  
  最適な提案のために、人生設計・家族構成・収支などプライベートなお話をお聞きします。プライバシー保護のため、ご自宅を指定される方が圧倒的に多いです。

• 6

  

  支払い時の対応

  支払い時にFPにお任せは当たり前。
  保険の特約等の中には、支払い基準が厳しく、実際に支払われないことがあります。
  保険金の生前受け取りなど、FPでないと請求すらできない保証もあります。
  FPが責任を持って支払いの窓口に立つ事で、確実な支払いを受ける事が可能。
  受け取れない保険は意味がありません。